Кто такие дропы: схемы работы и ответственность за это

В 2024 году тема дропов активно обсуждается на рынке криптовалют и арбитража трафика. Существуют как легальные схемы поиска дропов, так и нелегальные методы, которые запрещены законом. В этой статье команда diasp.pro расскажет, кто такие дропы и кого называют дроповодами, а также выяснит, какая ответственность предусмотрена за ведение данной деятельности. 

Важная терминология

Перед тем как перейти к разбору темы, необходимо изучить основные определения:

• Дропы. 

Это люди, которые регистрируют банковские счета на свое имя, а затем передают их в пользование другим пользователям. Как правило, они предоставляют личные данные (ФИО, паспорт, телефон, информацию о месте жительства.)

• Дроповоды. 

Это люди, занимающиеся поиском дропов под те или иные нужды. Главная задача дроповода — найти пользователя, который согласится оформить на себя банковский счет, чтобы провести транзакции по своей карте.

• Дроп-домены.

В сфере affiliate-маркетинга также можно встретить определение дроп-домена. Несмотря на то, что данная тема не связана напрямую с банковскими операциями, ей также стоит уделить внимание. Дроп-домен — это сайт (доменное имя), который вовремя не был продлен. Таким образом, срок действия ресурса считается истекшим, и он становится свободным для покупки другими клиентами. 

Виды дропов 

1. Разводные. 

К данному виду относятся люди, которых обманом заставили оформить на себя карту для арбитража или открыть банковский счет для перевода или снятия наличных. Как правило, это студенты, пенсионеры или подростки, которые не осознают последствия и не понимают, что их данные могут использоваться дроповодами в незаконных целях. 

2. Неразводные.

Это подставные пользователи, которые намеренно идут на сделки с дроповодами с целью получения процента от совершенных махинаций. Они понимают, что их карты могут быть заблокированы, а их личные данные могут быть слиты в сеть или украдены.

3. Белые дропы. 

Чаще всего — это друзья, родственники или знакомые. В данном случае действия дроповодов нельзя отнести к чисто мошенническим. На человека оформляется доверенность, оговариваются условия, а транзакции по картам производятся в личных целях, например, для хранения денег или обхода лимитов по снятию наличных. Тем не менее, злоупотреблять такой деятельностью также не стоит.

Схемы работы с дропами

В рынке P2P-торговли также принято выделять несколько схем по работе с дропами. Среди них: белые, серые и черные методы. Подробнее разберем каждые из них.

Белые 

Белая схема заключается в том, что обе стороны заранее обсуждают суть работы, цели и риски, а карты не используются для совершения незаконных операций. Чаще всего, банковские счета дропов открываются для хранения денежных средств. Однако, чтобы минимизировать возможные проблемы с законом, лучше заранее обговорить условия с менеджерами банка и оформить доверенность на человека, который будет пользоваться картой другого владельца.

Серые 

К серым методам работы можно отнести оформление банковских карт для регистрации или верификации аккаунтов. Дроповодами в таком случае часто являются фармеры арбитражных команд. Людей, которые предоставляют свои данные в пользование другого человека можно найти в Телеграм-каналах, на рекрутинговых сервисах или форумах. Тем не менее, для повышения уровня доверия, лучше заранее создать отдельный канал с отзывами реальных людей, обговорить условия и процент от прибыли. 

Черные 

К черным схемам работы относится покупка карт в даркнете или у дроповодов. Данные банковских карт крадутся кардерами, а затем продаются на специализированных маркетплейсах. Чаще всего, владельцы карт не знают, что их данные используются в незаконных целях третьими лицами, например, для отмывания денег, ведения наркобизнеса или ставок в онлайн-казино. Такая деятельность запрещена и может грозить проблемами с законом.

Где искать дропов для арбитража трафика

Поиск дропов — важный процесс, который требует не только навыков общения, но и аналитических способностей. Рассмотрим, где можно найти дропов для дальнейшей работы с ними:

• В кругу знакомых и друзей. 

Первый и самый популярный вариант — опросить круг знакомых, которым вы можете доверять. Это могут быть друзья, родственники, друзья друзей и т.д. Одни из главных плюсов такого поиска — заранее установленные доверительные отношения и возможность обговорить все условия при личной встрече.

• У дроповодов. 

Если среди вашего окружения нет знакомых, которые согласились передать карту, следующий вариант — обратиться к дроповодам. Это человек, который самостоятельно ищет клиентов и сводит вас с нужными людьми. Как правило, дроповоды сами выкладывают объявления в Telegram-каналах, пабликах ВК, на форумах или в тематических чатах. Тем не менее, лучше заранее обговорить условия работы и запросить отзывы других клиентов, чтобы минимизировать риски обмана и мошенничества. 

• Среди студентов.

Студенты и ученики колледжей всегда хотят заработать. Действовать можно также через друзей, у которых есть знакомые студенты, или выставить объявления в студенческих сообществах в Интернете. Предложите вознаграждение за каждого приведенного клиента и за регистрацию карт, чтобы повысить мотивацию потенциальных дропов.

• В личных аккаунтах в соцсетях.

Если у вас есть личный аккаунт в социальных сетях, можно выложить историю или пост с предложением о заработке. Благодаря многочисленной аудитории соцсетей, можно охватить большое количество пользователей и найти нескольких дропов сразу. 

Сколько стоят карты дропов

Не менее важный вопрос — сколько платить дропу и дроповодам? Цены в каждом регионе отличаются, однако средняя стоимость за одного дропа под арбитраж или крипту — около 5-10 тысяч. 

Стоит также учитывать, что стоимость зависит от целей, которые вы преследуете. Например, за оформление банковской карты для регистрации аккаунта, придется доплатить еще несколько тысяч, т.к. потребуются личные данные пользователя: ФИО, паспорт, телефон, адрес проживания и др. 

С дроповодами немного сложнее. Вебмастеру придется платить деньги за дропа и отчислять комиссионные дроповоду, который привел клиента. Процент зависит от количества приведенных пользователей, рейтинга дроповода, процента успешных сделок и т.д. Хороший вариант — объединиться в арбитражную команду, чтобы увеличить объемы и оптимизировать бюджет. 

Ответственность, последствия и риски

Использование карт третьих лиц в РФ запрещено законом и грозит не только штрафами, но и лишением свободы, если не минимизировать риски и использовать серые или черные схемы. Рассмотрим, какие последствия грозят участникам финансовой цепочки:

• Блокировка карт и банковских счетов. 

Крупные банки имеют собственные антифрод-системы, которые отслеживают подозрительные финансовые операции. Благодаря такой защите, можно легко установить личность клиента и заблокировать его счета. В дальнейшем, у пользователя могут возникнуть проблемы с открытием счетов в банке и кредитной историей. 

• Уголовная ответственность.

Согласно статье №174 УК РФ, совершение денежных операций через третьих лиц наказывается штрафом от 120 000₽ до 1 000 000₽, а также лишением свободы на срок от двух до семи лет. Кроме того, законом предусмотрена статья 115-ФЗ, которая обязывает банки следить за операциями клиентов. Ответственность может наступить в форме предупреждения, административного штрафа на должностное лицо (до 50 тыс. рублей) или юридическое лицо (до 1 млн. рублей). Если банк не соблюдает установленные правила, учреждению грозит приостановление деятельности на срок до 90 дней и лишение лицензии.

Заключение

Дропы на рынке P2P-бизнеса — сложная и опасная тема для всех участников финансовой цепочки. Выделяют как белые схемы работы, так и запрещенные, которые регулируются законом. Наша редакция не рекомендует вести незаконную деятельность с использованиям чужих банковских карт и советует заранее обдумывать возможные последствия. Если вы все же решили использовать данные других людей для личных целей, заранее обсудите все нюансы работы, оформите соответствующие документы или посоветуйтесь со специалистами. 

Удачи и профита!